Про покупку торгового нала…

Про покупку торгового нала…

Что это такое? По сути, это тот же обн@л, только не через подконтрольные фирмы, ИП и дебетовые карты, а посредством покупки наличных денег у существующих организаций, которые имеют в достатке именно наличные. Для того, чтобы вы поняли(если кто не знает) суть такой схемы, возьмем для примера 2 бизнесменов, условно Васю и Сашу :

Вася занимается розничной, или оптовой торговлей, он продает окна и продает он, как правило, весь товар за наличный расчет и в кассе у него только наличные. У завода поставщика Вася покупает эти же окна за безналичный расчет т.к завод находиться в другом регионе, везти эти наличные ему а)опасно, б)некогда, в) не хочется. Да и зачем, если его знакомому Саше, который, кстати, занимается строительными работами, нужно вывести деньги с р/с, чтобы заплатить своим рабочим з/п да и просто получить свой доход в наличной форме и от части минимизировать налог.

Что они делают: Вася заключает договор с Сашей на поставку тех же окон на какой то несуществующий, а иногда, даже существующий объект Саши, где он проводит работы. Александр переводит деньги со своего счета Васе, а Вася отдает наличные деньги, которые он хотел перевести в безнал, вот только, за вычетом какого то обговоренного процента. Процент нужен для того, чтобы Вася получил какую-то выгоду с этой операции, так как это нужно не только Саше, но и Васе!

НО… Не все так легко как могло бы показаться..

-ВО ПЕРВЫХ: нашим друзьям между собой, — как это бывает — очень сложно договориться. Также,  не всем повезет, чтобы у тебя был друг(знакомый), у которого есть нал или б/нал на продажу, или покупку. Зачастую, они сталкиваются с вопросами, которые их останавливают. Уже потом, они все равно обращаются к людям, которые пусть чуть дороже, но качественно и без задержек сделают все!

Как на этом может заработать человек, который занимается обналом? Очень легко. Допустим, Вася и Саша не знают друг друга, но они знают Егора, который занимается всей этой неблагодарной тягомотиной, да и условия вроде бы хорошие.

Саша обращается к Егору за помощью, ему надо вывести, допустим, 100 тысяч.

У Егора стоимость таких услуг, к примеру, 10%. Он принимает от Саши за субподряд 100тыс, которые он может отправить Васе за окна, с минимальными потерями (чаще всего без потерь).

Вася счастлив: он заплатил на завод 100к за окна, а Егору он передает свои наличные, но за вычетом, допустим, 3-5%(заранее обговаривается), мы возьмем 5%. Получается, Вася отдает Егору 95к и у Егора 5 % прибыли, т.к он должен отдать Саше 90к.

Для этого Егору нужно сделать просто ломку назначения, или (принять за субподряд и отправить за окно) И никакой головной боли с Картами банкоматами и блоками по 115 физ лиц.

-ВО ВТОРЫХ: возможно, это уже тоже не так актуально, как это было раньше. Точнее, актуально и это работает, но не так эффективно.

Т.к. ЦБ ужесточило требования по блокировке и запросу документов таких платежей как: за автомобиль, за табачные изделия, туристические услуги и многое другое. Подобные платежи сейчас провести очень сложно и если один раз вам как то повезло и вы сделали такой платеж, то не советую пробовать делать это повторно. Вероятнее всего, вам сразу придет запрос документов из банка на пояснение целесообразности сделанных платежей и не только за конкретные, а за все платежи которые у вас проходили по данному расчетному счету!

Почему именно эти платежи — я думаю всем понятно.

90% авто, особенно на б/у — продаются за наличный расчет

Другими словами, компания, которая занимается покупкой и продажей авто может оформить уже проданный сегодня BMW за 1млн. За наличный расчет продать этот же нал людям, которым это необходимо, очевидно, за какой то %. То же самое относиться и к табачным изделиям, это, как правило, бизнес в котором крутится еще больше наличных, чем во всех других сферах и многие используют это для своих потребностей.

Но, к сожалению, как мне сегодня подметили — сейчас «зажали гайки» и платежи такого рода сразу по рекомендации ЦБ уходят на дополнительную проверку!

Остались вопросы?

Задайте их нам по телефону или в мессенджерах

Заказать звонок
×

Спасибо!

Ваше сообщение отправлено, в ближайшее время мы с Вами свяжемся !